انتشر الاحتيال المالي كثيرًا في المدّة الأخيرة، في جميع أنحاء العالم، ولكن هنا سنتكلم عن الاحتيال المالي في السعودية والاحتيال المالي الإلكتروني، لذا تكثف المملكة العربية السعودية جهودها لتوعية المواطنين والمقيمين على أراضيها لتوخي الحذر ونشر الوعي والمعرفة حول الاحتيال المالي ليتفادى الأشخاص من الوقوع فيه، بالإضافة إلى ذلك سنقدم لكم طرق التبليغ عن الاحتيال المالي في السعودية، والعقوبات المنصوص عليها في القانون والدستور والمرسوم الملكي الصادر في هذا الشأن.
ما هو الاحتيال المالي؟
- الاحتيال المالي هو الاستيلاء على أموال الغير بغير حق، بأحد الطرق غير المشروعة، عن طريق خداع الآخرين.
- يأتي ذلك عم طريق تقديم خدمات وهمية أو بيع سلع زهيدة بأسعار عالية، أو عن طريق بعض الأساليب الأخرى المتبعة في عملية الاحتيال المالي، التي في أغلب الأحيان تتم إِلِكْتِرُونِيًّا.
- ذلك إما عن طريق صفحات الإنترنت ووسائل التواصل الاجتماعي المختلفة، أو عن طريق الإيميل الخاص بك على أحد مواقع الإنترنت والتعرف على بياناتك واحتياجاتك.
- كذلك معرفة اهتماماتك وميولك لعمل فخ مناسب لك والاستيلاء على أموالك أو عن طريق استخدام رقم هاتفك بالاتصال بك هَاتِفِيًّا لبيع منتج أو خدمة وهمية.
خدمات تسجيل العقود الالكترونية الإيجارية لإمارة أبوظبي
طريقة التقديم على التاهيل الشامل .. وماهي الامراض التي تستحق التاهيل الشامل في السعودية
طرق الاحتيال المالي في السعودية
- قام صندوق النقد السعودي بالتعاون مع البنوك السعودية بإنشاء موقع خاص بتوعية المواطنين والمقيمين بالمملكة من الوقوع في الاحتيال، أطلق على ذلك الموقع اسم " خلك حريص ".
- هذه المبادرة مقدمة من لجنة الإعلام والتوعية المصرفية في المملكة العربية السعودية، هدفها توعية المجتمع من مخاطر الاحتيال والإفصاح عن بياناتك لجهات غير معروفة بالنسبة لك.
- بالإضافة إلى أساليب الاحتيال المالي في السعودية وفي أي مكان في العالم.
- الجدير بالذكر أن تلك المبادرة مقدمة بالمشاركة بين الكثير من البنوك في السعودية منها على سبيل المثال ( بنك الراجحي، بنك الرياض، بنك الجزيرة، بنك ساب، بنك الخليج الدولي، بنك البلاد، مصرف الائتمان، البنك السعودي للاستثمار، المصرف العربي، والعديد من البنوك برعاية صندوق النقد السعودي).
- يمكنك زيارة الموقع الخاص بالبنوك السعودية من خلال الضغط على هذا الرابط.
- يعتبر فن الهندسة الاجتماعية، هي الطريقة المستخدمة في الاحتيال المالي، ذلك عن طريق دفعك للإفصاح عن بيانات حساسة ومهمة مثل بياناتك المصرفية لجهات غير معلومة، لذا يجب أن تظل دائمًا حريصًا ولا تفصح عنها لأي شخص.
اقرأ أيضا: تسجيل حساب المواطن 1444 فى السعودية وأهم شروط استحقاق الدعم
شروط وطريقة التقديم على قرض بنك الراجحى للمقيمين فى السعودية
بعض الطرق المستخدمة في الاحتيال المالي
- من الممكن أن يستخدم الشخص المحتال بعض الطرق مثل انتحال شخصية ما، على سبيل المثال (محام، كذلك مقدم خدمات، والأهم هي انتحال شخصية موظف بنكي، بالإضافة إلى موظف خدمات عمالة منزلية،…..إلخ).
- عن طريق ذلك يقوم بدراسة احتياجاتك ومعرفة اهتماماتك وميولك، بالإضافة إلى تقييم سلوكك الشخصي ومدى وعيك إِلِكْتِرُونِيًّا.
- ثم يقوم بتقديم بعض الخدمات الوهمية لك، تكون هذه الخدمات مغرية، كسلعة أو خدمة بسعر مغر.
- مع الأخذ في الاعتبار أنه بعد موافقتك على الشراء، يقوم بطلب معلومات وبياناتك المصرفية، أو تقوم بدفع رسوم عن طريق تحويل بنكي.
- كذلك من الممكن أن يتبع الشخص المحتال بياناتك التي قمت بنشرها على مواقع الإنترنت، ويقوم بتوظيفها للاحتيال عليك.
- أيضا يمكن أن يقوم المحتال بالتجسس على هاتفك أو حاسبك على مواقع التواصل الاجتماعي، لذا يجب أن تحرص دائمًا على عدم فتح أي لينك أو رابط يظهر أمامك.
طريقة تفادي الاحتيال المالي
- يجب عليك دائمًا التأكد من هوية المتصل.
- كذلك أحرص على عدم دفع أو عمل أي تخويل مصرفي لشخص أو جهة غير معلومة.
- الجدير بالذكر أن يجب عليك عدم الإفصاح أو مشاركة بياناتك الشخصية، عبر الإنترنت أو وسائل التواصل.
- احرص على عدم فتح الروابط واللينكات الإلكترونية التي تظهر أمامك، تفحصها جيدًا قبل الفتح.
- بالإضافة إلى عدم نشر أي روابط تظهر أمامك لتحمي نفسك من المساءلة وتحمي غيرك من الاحتيال المالي.
عقوبة الاحتيال المالي في السعودية
- قامت المملكة العربية السعودية بوضع نظام مكافحة الاحتيال المالي في السعودية وخيانة الأمانة، كما حددت عقوبة الاحتيال المالي في السعودية بمرسوم ملكي، وقرار من رئاسة الوزراء.
- يتبلور المرسوم الملكي في عقوبة الاحتيال المالي في السعودية على معاقبة من استولى على مال الغير دون وجه حق.
- كذلك حدد عقوبة الاستيلاء على مال سلم إليه دون وجه حق.
- بالإضافة إلى عقوبة من ساعد أو حرض على الاحتيال المالي في السعودية.
- كما تم تفويض النيابة العامة في التحقيق في بلاغات الاحتيال المالي في السعودية، والادعاء العام أمام القضاء.
رابط حاسبة حساب المواطن الجديد للمستفيدين من البرنامج في السعودية
كيفية الحصول على مساعدات مالية من الديوان الملكي؟
عقوبة الاحتيال المالي في السعودية
- عوقب كل من قام بالاحتيال والاستيلاء على مال الغير دون وجه حق، بأحد الطرق غير المشروعة أو عن طريق الكذب أو عن طريق الخداع أو عن طريق الإيهام، يتم عقوبته بإحدى هذه العقوبات أو الإثنين معًا.
- السجن مدة لا تزيد عن " سبع سنوات "، أو بغرامة مالية لا تزيد عن " خمسة ملايين ريال سعودي".
- كما حدد المرسوم الملكي عقوبة من ساعد أو حرض على الاحتيال المالي، بنصف العقوبة المنصوص عليها في البند السابق.
- لمعرفة المزيد عن نظام عقوبة الاحتيال المالي في السعودية وخيانة الأمانة قم بزيارة موقع هيئة الخبراء بمجلس الوزراء أو بكل سهولة اضغط على هذا الرابط.
رقم التبليغ عن الاحتيال المالي
من الممكن أن يتعرض أي منا للاحتيال المالي بشكل أو بآخر لذا قامت هيئة الاتصالات وتقنية المعلومات بتحديد أرقام لتلقي البلاغات عن طريق الرسائل النصية أو بالاتصال.
- تحت شعار " الإبلاغ عن رسائل احتيالية "، قامت هيئة الاتصالات وتقنية المعلومات بتحديد رقم التبليغ عن الاحتيال المالي، عن طريق إعادة توجيه وإرسال هذه الرسالة النصية للرقم " 330330 ".
- بالإضافة إلى رقم التبليغ عن الاحتيال المالي، إذا تعرضت للاحتيال البنكي وهو عن طريق الاتصال بخدمة عملاء البنك المركزي السعودي، وعمل بلاغ رسمي، قم بالاتصال على 800125666.
- الجديد بالذكر أنه يمكنك زيارة موقع البنك المركزي السعودي ومؤسسة النقد السعودي، وتقديم بلاغ أو شكوى أو قم بالضغط على هذا الرابط.
- بالإضافة إلى أنه يمكنك عمل بلاغ عن طريق موقع " ابشر " ، وكذلك موقع " كلنا أمن "
قضايا الاحتيال المالي في السعودية
- توجد العديد من قضايا الاحتيال المالي في السعودية، الموجودة في المحاكم السعودية، حيث زاد كثيرًا في الآونة الأخير بعد تخلي العديد من الأشخاص عن خصوصية بياناتهم.
- كما تم الفصل والحكم في الكثير من قضايا الاحتيال المالي في السعودية، وتتخذ المملكة كل السبل الممكنة لردع هؤلاء المحتالين من الاستيلاء على أموال الغير دون وجه حق.
- الجدير بالذكر أنه يوجد العديد من مكاتب المحاماة، ومكاتب استشارية متخصص في قضايا الاحتيال المالي في السعودية، والتي قامت برد أموال العملاء والإيقاع بالأشخاص المحتالين وتقديمهم للعدالة.
- تختلف أنواع قضايا الاحتيال المالي في السعودية، على حسب نشاطك فمن الممكن أن يكون هناك احتيال مالي على الشركات أو داخل شركتك أو احتيال على الأشخاص.
- بالإضافة إلى أنه من الممكن أن يكون هناك احتيال مالي داخلي في الشركة، أو الاحتيال الخارجي عن طريق شخص مجهول عبر الإنترنت.
- لذا تختلف قضايا الاحتيال المالي في السعودية، على حسب طبيعة عملك وبياناتك المتاحة للشخص المحتال.
اقرأ أيضاً :
خطوات التسجيل المركزي تسجيل الباحثين عن العمل في الكويت
حقيقة زيادة الرواتب و سلم رواتب الموظفين الجديد في السعودية
سلم رواتب كلية الأمير سلطان العسكرية للعلوم الصحية وشروط القبول فيها في السعودية
شروط الاستفادة من منتج البناء الذاتي سكني في السعودية
طريقة استعلام رسوم المرافقين برقم الإقامة وما هي العقوبات في حالة عدم السداد في السعودية
كيفية تقديم طلب للعمل في الصندوق الكويتي للتنمية
